Блокировка до выяснения обстоятельств: за что налоговая сможет заморозить ваши счета
Банк России совместно с Федеральной налоговой службой запускают механизм сквозного информационного обмена. В результате все банковские операции физлиц станут абсолютно прозрачными для государства. Однако по мнению некоторых экспертов, ключевой риск этого нововведения — заморозка счетов тех, чьи расходы превышают официально задекларированные доходы.
Уточняется, что новая система мониторинга даст налоговикам возможность в реальном времени отслеживать движение денег по картам и счетам. В фокусе особого внимания окажутся те, кто официально нигде не работают и не могут подтвердить источники своих доходов. Если банк зафиксирует поступления, происхождение которых клиент не в состоянии документально обосновать, счет заблокируют по требованию ФНС на время проверки.
После внедрения описанной системы контроля финансовым организациям будет сложнее игнорировать подозрительные переводы и платежи. Граждан, владеющих счетами, могут обязать документально подтвердить легальность своих средств. В качестве обоснования подойдут, например, договоры купли-продажи имущества, акты оказанных услуг (для тех, кто работает как самозанятый или фрилансер), а также иные официальные соглашения.
Нововведение нацелено на пресечение схем по обналичиванию денег и борьбу с налоговыми уклонистами. Прямой доступ налоговой службы к банковским операциям призван подтвердить законность действий клиента и упростить выявление тех, кто работает в теневом секторе.
Добросовестные налогоплательщики не заметят изменений в работе с банками. Если человек вовремя платит налоги и имеет официальный статус (работает по найму, зарегистрирован как ИП или самозанятый), это избавит его от претензий проверяющих органов — даже в тех случаях, когда суммы перечислений окажутся выше установленных лимитов отслеживания.
