Как не переплачивать налоги: основные ошибки предпринимателей

Государство внимательно следит за неуплатой налогов и может заблокировать банковский счет предпринимателя даже из-за небольшой задолженности, однако вас никто не предупредит, если вы переплачиваете налоги. Именно поэтому важно самостоятельно контролировать свои налоговые платежи и своевременно выявлять все неточности. В этой статье мы рассмотрим основные ошибки предпринимателей, из-за которых возникает переплата налогов

1. Открытие ООО вместо ИП для экономии на страховых взносах

Некоторые бизнесмены предпочитают регистрировать ЮЛ вместо ИП только потому, что ООО не уплачивает страховые взносы при отсутствии прибыли и деятельности, а ИП платит их всегда.

Однако форма ИП в отличие от ООО, гораздо выгоднее и проще по многим причинам:

• Применение УСН.
• Налоговые льготы.
• Простота процедуры ликвидации и реорганизации.
• Упрощенное получение кредитов и инвестиций.
• Отсутствие уставного капитала.

2. Выбор неподходящей системы налогообложения

Зачастую бизнесмены не вникают в нюансы и не изучают подробно каждый режим. Из-за этого возникают ошибки и переплата налогов. Например, ОСНО лучше применять только в нескольких случаях:

• Не подходит ни один из спецрежимов из-за ограничений по доходу, количеству работников или по видам деятельности.
• Компания сотрудничает с крупными бизнесменами, которым нужны счета-фактуры с НДС, чтобы делать налоговые вычеты.
• Организация ведет деятельность, которая подпадает под нулевую ставку налога на прибыль.

В остальных вариантах лучше применять спецрежимы, чтобы не переплачивать налоги. Для того чтобы не ошибиться с выбором налогового режима, обратитесь в аутсорсинговую компанию. Специалисты ИАС помогут выбрать подходящую систему налогообложения.

3. Не учтены налоговые льготы

Во многих регионах России для предпринимателей, которые работают в производственной, социальной, научной и гостиничной сфере предусмотрены двухлетние налоговые каникулы. Данные преференции доступны при условии, если ИП работает на ПСН и УСН. Подробнее об этом читайте на сайте ФНС.

4. Сотрудничество с подрядчиками-физлицами

Если вам нужен специалист для выполнения разовых работ, а не в штат, то выгоднее работать с самозанятыми или ИП.Пример:
Вы нанимаете дизайнера для создания сайта и платите ему за работу 100 000 рублей. Если он имеет статус самозанятого или ИП, то с полученной суммы он сам платит налог в размере 6%. При сотрудничестве с физлицом без статуса компания должна перечислить в налоговую 13% НДФЛ, 22% на пенсионное и 5,1% на медицинское страхование.

Чтобы не переплачивать налоги, не работаете с физическими лицами без статуса. Кроме этого, вы можете передать ведение бухгалтерии или кадровое администрирование на аутсорсинг и тем самым сократить финансовые издержки.

5. Отсутствуют регулярные сверки с ФНС

Иногда бухгалтеры ошибаются, не учитывают вычеты, неправильно рассчитывают налоги или проводят дважды один и тот же платеж. При такой ситуации необходимо как можно скорее выявить эти неточности и уведомить налоговую службу. О том, как исправить ошибку в бухгалтерии и избежать негативных последствий, читайте в нашей статье. Если за три года вы так и не узнали о переплате и не предприняли никаких мер, чтобы вернуть деньги, эта сумма будет считаться утраченной.