Бизнес получил доступ к общедоступной платформе «Знай своего клиента» (ЗСК), которая предоставляет информацию о рисках, связанных с юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями в контексте подозрительных операций. Информация об этом размещена на сайте регулятора.
Платформа начала функционировать с 1 октября. В соответствии с сообщением ЦБ ЗСК собирает данные, учитывающие различные аспекты деятельности бизнесов по критериям, установленным Советом директоров Банка России.
На основе этих данных Банк России классифицирует уровень риска бизнеса по 3 категориям:
Информация обновляется ежедневно и передается кредитным организациям для использования в работе с клиентами.
Центробанк обращает внимание на то, что сотрудничество с компаниями или индивидуальными предпринимателями, отнесенными к группе высокого риска, может быть небезопасным с точки зрения законодательства по борьбе с отмыванием денег.
Если клиент не согласен с присвоенным ему высоким уровнем риска, он может обратиться в Банк России с просьбой о пересмотре этой оценки.
Платформа начала функционировать с 1 октября. В соответствии с сообщением ЦБ ЗСК собирает данные, учитывающие различные аспекты деятельности бизнесов по критериям, установленным Советом директоров Банка России.
На основе этих данных Банк России классифицирует уровень риска бизнеса по 3 категориям:
- низкий риск (компании могут осуществлять операции без препятствий),
- средний риск (компании находятся под повышенным контролем),
- высокий риск (компании подвергаются строгим ограничениям на проведение транзакций).
Информация обновляется ежедневно и передается кредитным организациям для использования в работе с клиентами.
Центробанк обращает внимание на то, что сотрудничество с компаниями или индивидуальными предпринимателями, отнесенными к группе высокого риска, может быть небезопасным с точки зрения законодательства по борьбе с отмыванием денег.
Если клиент не согласен с присвоенным ему высоким уровнем риска, он может обратиться в Банк России с просьбой о пересмотре этой оценки.
